Réglementations MiFID II & DDA : impacts et opportunités pour les CGP
Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) sont soumis à des réglementations strictes qui visent à protéger les investisseurs, à renforcer la transparence et à promouvoir l’intégrité des marchés financiers.
L’Open Banking en bref : définitions et notions clés
Le monde de l’Open Banking, si nous l’observons au regard des marchés traditionnels, est un paradigme encore relativement nouveau, qui vit avec ses acronymes et son propre lexique.
Comment gérer son budget mensuel ?
Il vous arrive d’être parfois à découvert ? Vous êtes loin d’être seul. Avant de trouver des pistes pour éviter ces situations, clarifions ce qu’implique réellement un découvert bancaire. De quoi parle-t-on exactement ? Et surtout, quelles peuvent être les conséquences si vous dépassez le plafond autorisé ?
Automatiser et fiabiliser le KYC à l’aide d’un agrégateur de comptes
Et si les CGP pouvaient proposer une expérience full digitale et optimisée pour répondre à leurs obligations réglementaires de connaissance client / KYC (“Know Your Customer”) ?
Qu’est-ce que le virement Open Banking et comment ça fonctionne ?
En 2022, plus de 5 milliards de virements bancaires ont été effectués en France. Ce moyen de paiement, principalement utilisé entre les entreprises, n’est pas toujours très pratique lorsque l’on vend à des particuliers. Informations bancaires à saisir, temps de traitement… l’expérience de paiement n’est pas toujours optimale.
Petit lexique autour des nouveaux moyens de paiement
Ces dernières années, de nombreux nouveaux moyens de paiement sont apparus, poussés par la mise en place de réglementations comme la DSP2.