L’agrégation de comptes dans la gestion patrimoniale

Ordinateur sur un bureau avec le dashboard de la solution Linxo Wealth pour optimiser la gestion patrimoniale grâce à l'agrégation de comptes

Avez-vous entendu parler de l’agrégation de compte d’épargne ? Cette innovation, rendue possible avec l’essor de l’Open Finance, permet aux conseillers en gestion de patrimoine de simplifier tout le processus de collecte d’informations pour se concentrer sur l’essentiel : conseiller au mieux leurs clients.

Qu’est-ce que l’Open Finance ?

Personnes qui discutent de l'Open Finance en analysant une dashboard liée aux livrets d’épargne, les assurances-vie, les PEA, et tout autre produit financier.

Descendant direct de l’Open Banking, l’Open Finance est un concept qui promet d’accélérer l’innovation dans l’industrie financière.

Agrégateurs bancaires : les 6 points à retenir

Screen de l'étape de connexion du compte bancaire pour des agrégateurs bancaires et des exemples de banques comme LCL, Crédit Agricole, La Banque Postale,

En 2024, 36 % des français possédaient des comptes dans plusieurs établissements bancaires. L’agrégation bancaire, qui permet d’accéder à l’ensemble des comptes d’un individu, est devenu alors très utile pour une visualisation complète et exhaustive des avoirs détenus.

L’initiation de paiement : 6 points clés

Deux personnes qui effectuent une initiation de paiement par virement par QR code.

Qu’est-ce que l’initiation de paiement par virement ? Quels sont ses bénéfices ? Pourquoi envisager d’intégrer cette solution ? Décryptons les points clés de l’initiation de paiement par virement.

Qu’est-ce que le virement Open Banking et comment ça fonctionne ?

Femme qui scroll sur son téléphone pour faire un virement open banking.

En 2022, plus de 5 milliards de virements bancaires ont été effectués en France. Ce moyen de paiement, principalement utilisé entre les entreprises, n’est pas toujours très pratique lorsque l’on vend à des particuliers. Informations bancaires à saisir, temps de traitement… l’expérience de paiement n’est pas toujours optimale.

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